一、更低的成本
在境外申請(qǐng)POS機(jī)，一般問(wèn)題下的成本比國(guó)內(nèi)要低得多。首先，國(guó)際市場(chǎng)上的POS機(jī)價(jià)格會(huì)因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)而更加合理。其次，在國(guó)外申請(qǐng)POS機(jī)，由于稅率較低，也會(huì)降低采購(gòu)成本。同時(shí)，一些國(guó)家的政府還會(huì)為商戶提供申請(qǐng)POS機(jī)的補(bǔ)貼，這也可以降低成本。這些因素的影響共同作用，導(dǎo)致境外申請(qǐng)POS機(jī)的成本要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國(guó)內(nèi)，從而誘使一些不法分子通過(guò)套xianPOS機(jī)獲得非法收益。
二、可進(jìn)行更大的交易額度
境外的POS機(jī)往往有更高的刷卡額度，這讓套xianPOS機(jī)成為了非法資金轉(zhuǎn)移的一個(gè)理想工具。在特定問(wèn)題下，一些境內(nèi)的POS機(jī)的刷卡額度可能受到監(jiān)管或是協(xié)議的限制，這個(gè)時(shí)候套xian活動(dòng)需要進(jìn)行拆分或者冒用多個(gè)身份來(lái)完成交易。而境外的POS機(jī)則不以本地用戶的身份來(lái)申請(qǐng)，可以直接刷到更大額度的資金。這讓套xian犯罪分子可以快速獲取大量資金，輕松地通過(guò)黑市轉(zhuǎn)移這些資金。
三、難以追蹤溯源
在國(guó)外套xianPOS機(jī)所得到的資金幾乎不能被追蹤溯源，這很大程度上降低了詐騙犯罪分子被發(fā)現(xiàn)和追究的風(fēng)險(xiǎn)。而在境內(nèi)進(jìn)行套xian活動(dòng)，由于監(jiān)管和法律束縛的存在，使得套xian犯罪分子更容易被監(jiān)察機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)。所以，在境外進(jìn)行套xian可以有效地降低被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的概率，從而保護(hù)犯罪分子的利益。
四、金融制度較為寬松
一些國(guó)家的金融制度較為寬松，為套xianPOS機(jī)提供了便利。這些國(guó)家可能沒(méi)有嚴(yán)格的資產(chǎn)申報(bào)規(guī)定或機(jī)構(gòu)報(bào)告規(guī)定，也可能沒(méi)有監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效監(jiān)督。這些因素讓套xian犯罪分子可以更加容易地逃避監(jiān)管，并確保大量非法收益被順利轉(zhuǎn)移。即使這些國(guó)家在法律上有相應(yīng)的規(guī)定，也可能在執(zhí)法上存在漏洞或者不力的問(wèn)題，使得犯罪分子更加容易發(fā)現(xiàn)和利用這樣的漏洞。
從成本、可交易額度、追蹤溯源以及金融制度寬松四個(gè)方面，我們可以看到為什么要在境外套xianPOS機(jī)這個(gè)非法活動(dòng)可以越來(lái)越盛行了。只有我們加強(qiáng)監(jiān)管和法制建設(shè)，才能有效地減少這種非法行為的發(fā)生。
